Coinbase 是什麼？台灣人能用嗎？Coinbase 完整教學

投資 COIN 股票與直接持有比特幣有什麼差呢?

• Beta 值效應： COIN 的 Beta 值通常高於 3，這意味著當市場情緒轉好時，COIN 的漲幅往往會超過大盤；相反的，跌幅也會更深。
• ETF 託管紅利： 作為貝萊德等巨頭的託管商，只要現貨 ETF 的資金流入增加，Coinbase 就能賺取穩定的託管費，這讓他除了與比特幣價格有關之外，也與採用率有關。

簡易買賣：

• 適合對象：新手。
• 特點： 介面就像網購一樣簡單。你只需要輸入想要買多少錢，系統會自動計算匯率直接交易。而且有些地區支援信用卡刷卡或銀行帳戶扣款。
• 缺點： 點差與手續費較高，通常隱藏成本在 1.5% – 4% 之間。

進階交易：

• 適合對象： 想要看 K 線圖、掛單交易的老手。
• 特點： 原本稱為 Coinbase Pro，現在已經整合進主 App。這裡提供專業的訂單簿、深度圖，以及限價單、止損單等功能。
• 優勢： 因為可以作為 Maker 進行買賣，所以手續費遠低於簡易買賣，是長期投資者節省成本的首選。

學習賺幣：

幾乎不用門檻的賺錢方式

• 運作方式： Coinbase 會與新上市的加密貨幣項目合作，製作簡單的科普動畫。
• 如何賺錢： 用戶看完影片並回答 1 題簡單的選擇題，就能免費獲得價值 $1 – $3 美元的該種加密貨幣。
• 價值： 雖然單次金額不高，但長期累積下來也是一筆不錯的資產，且能讓你認識更多新項目。

質押與收益：

可以把現貨質押進去領取利息，而且通常比存在銀行的年利率還要高不少。

• ETH 質押： 用戶可以將以太幣質押給 Coinbase 的節點，換取 cbETH，並定期獲得年化報酬。
• USDC 質押： 只要將美金穩定幣 USDC 存放在 Coinbase 帳戶中，就能獲得活存利息（由 Coinbase 自行補貼或來自美債收益）。

Base 鏈：

Coinbase 建立了一條自己的區塊鏈，名為 Base。目的是要解決以太坊手續費很貴的問題，他的特色有：

1. 較低的手續費： 在 Base 上轉帳或交易，手續費通常不到 0.1 美元。
2. 沒有發幣： 目前 Base 鏈官方沒有發行代幣，使用 ETH 作為燃料費。
3. 生態豐富： 許多熱門的去中心化社交軟體、迷因幣都在 Base 鏈上活躍。

微型期貨

• 特點： 受到美國 CFTC 監管，是合規的期貨商品。
• 合約規格小： 傳統比特幣期貨一張可能要幾萬美金，但在 Coinbase，一張 Nano Bitcoin 合約僅代表 1/100 顆比特幣，Nano Ether 則是 1/10 顆以太幣。
• 有到期日： 就像傳統台指期一樣，每個月會有結算日，到期後合約自動平倉或現金結算。
• 適合誰： 美國用戶、或是想要在極度安全的監管環境下進行避險的投資人。

永續合約

• 特點： 沒有到期日，只要保證金足夠，你可以永久持有倉位。
• 資金費率： 為了讓合約價格不脫離現貨價格，多空雙方定期支付或收取資金費。
• 槓桿：可以加上槓桿，主流幣通常是 50x
• 全倉 USDC 結算： 不需要持有比特幣，只要帳戶裡有 USDC 就可以交易所有幣種的合約。
• 限制： 美國用戶無法使用，台灣用戶需透過國際版。

1. 建立帳號

前往 Coinbase 官網或下載 App，點擊 Sign Up。

• 輸入真實姓名設定密碼，或者是用 google 和其他軟體做綁定
• 勾選同意條款並送出。

2. 驗證信箱與手機

• 系統會寄送一封驗證信到你的信箱，點擊連結啟用。
• 接著輸入手機號碼，輸入收到的簡訊驗證碼。

3. KYC

1. 他會依照你登入地點默認你是台灣。
2. 台灣在 Coinbase 只能用護照進行KYC 。
3. 護照通過認證後需要提供近期 6 個月內的紙本帳單，主要是要確定你真的是台灣人。
4. 最後系統會要求你進行人臉辨識，依照指示轉頭或眨眼就好了。

4. 入金

Coinbase 的入金方式有很多，但是都不能直接用台幣入金需要換成USDC或美金。

優點

• 安全： 上市公司財報透明，且 98% 資產存放冷錢包，美元餘額享有 FDIC 保險。
• 新手友善： 介面直觀，且有學習賺幣讓新手邊學邊賺免費代幣。
• 生態完整： 內建 Base 鏈與 Web3 錢包，無縫接軌鏈上世界。
• 流動性佳： 機構首選平台，比特幣與以太幣交易深度極深，大額交易滑點低。

缺點

• 費用貴： 簡易買賣含點差成本高達 3% – 4%，但可以用進階交易避免。
• 上幣保守： 嚴格合規導致幣種選擇較少，找不到熱門的土狗幣或迷因幣。
• 風控： 執行 KYC/AML，若資金來自混幣器或賭博網站，帳號易被凍結。
• 客服較沒效率： 一般用戶在市場火熱時，客服回應速度仍有待加強。

Coinbase 是詐騙嗎？

Coinbase 是美國上市公司，以極高的財務透明度著稱，除了定期接受財報審計，更受到美國金融機構監督，從根本上杜絕了黑箱作業的風險。從 2012 年以來都沒有挪用資金紀錄的歷史，可以說是很合規、值得信賴的交易所龍頭。

但也請小心，使用 Coinbase 名義進行的詐騙活動(如資金盤、非法吸金)，也請確認網站域名是否為 coinbase.com

Coinbase 創始人是誰？

Coinbase 由 Brian Armstrong 與 Fred Ehrsam 於 2012 年創立。這兩位的背景擁有矽谷技術和華爾街金融，讓 Coinbase 有著技術到位而且合規的表現。

Brian Armstrong，工程師出身，曾任職於 Airbnb 與 IBM。

• 2012 年參加 Y Combinator 創業加速器，獲得 15 萬美元啟動資金，創立 Coinbase。
• 是一位著名的加密貨幣實用主義者，想讓 Coinbase 像 Gmail 一樣簡單易用，並主張與監管機構合作而非對抗。

Brian Armstrong 至今仍擔任 Coinbase 執行長，是加密貨幣產業在華盛頓重要的遊說代表之一，積極推動美國加密法案的立法。

Fred Ehrsam，具金融背景，曾任職於高盛的外匯交易部門。

• 在 Coinbase 早期負責和銀行建立關係，解決了當時比特幣公司最頭痛的法幣出入金難題。
• 2017 年離開 Coinbase 的日常營運管理，轉而創立了加密貨幣風投機構 Paradigm。

現雖然不再參與 Coinbase 的日常管理，但他依舊是公司董事會成員，並透過 Paradigm 投資了 Uniswap、Optimism 等眾多頂級 DeFi 項目

Coinbase 和 USDC 的關係

USDC 最初由 Coinbase 與 Circle 共同發起。2023年，Coinbase 入股 Circle，從合作夥伴變為股東，推動 USDC 全球採用。雙方共享 USDC 儲備金產生的利息收入。在利率較高時，為 Coinbase 帶來數億美元的現金流。

• 免費互換： 平台上 USD 與 USDC 互換 1:1 免手續費。
• Base 鏈原生： USDC 是 Coinbase 開發的 Base 鏈的定價貨幣。
• 支付獎勵： 使用 Coinbase Card 刷 USDC 消費，免收手續費。

Coinbase 和 Base 的關係

由 Coinbase 開發的 Layer 2 區塊鏈網路。兩者的關係可以說是富爸爸與親兒子，是 Coinbase 擴大版圖的關鍵一步。

• 技術架構： Base 原使用 OP Stack 作為技術基礎，但為了更好的彈性、效能，目前已轉向自研的全新架構，以尋求更加的開發自由度。
• 排序器收入： 目前 Base 鏈上的所有交易，都由 Coinbase 運行的排序器進行處理與打包。所以鏈上用戶支付的 Gas Fee，利潤全歸 Coinbase 所有。
• 市佔最大：目前 Base 為以太坊 Layer2 TVL、交易活躍度最大的二層公鏈之一

Coinbase 對比一般交易所

幣安對比 Coinbase

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