TradFi 是什麼？在哪裡進行 TradFi 交易最安全？2026 最新新手教學

1. 股票（Stocks）

股票是最典型的 TradFi 投資工具之一，代表投資人持有一家公司的部分所有權。

• 由證券交易所掛牌交易
• 價格受公司營運、市場情緒與總體經濟影響
• 適合想參與企業成長的投資人

在 TradFi 體系中，股票交易通常需要透過券商進行，並受到嚴格監管。

2. ETF（指數股票型基金）

ETF 是將一籃子資產（如股票、債券或商品）打包成單一商品進行交易的金融產品。

• 分散風險、操作門檻較低
• 可追蹤指數（如 S&P 500）、產業或特定主題
• 常被視為新手進入 TradFi 投資的入門選項

3. 債券（Bonds）

債券本質上是一種「借貸關係」，投資人將資金借給政府或企業，並定期收取利息。

• 風險通常低於股票
• 收益相對穩定，但成長性有限
• 常用於資產配置與風險平衡

4. 外匯（Forex / FX）

外匯交易是指不同國家貨幣之間的兌換與交易，是全球交易量最大的 TradFi 市場之一。

• 交易對象為法幣（如 USD / EUR）
• 受利率、經濟數據與地緣政治影響
• 常搭配槓桿操作，風險與報酬都較高

5. 指數與指數衍生品

指數本身不可直接交易，但可透過相關金融商品參與其價格變動。

• 代表整體市場或產業表現
• 常見如道瓊指數、那斯達克指數
• 可透過期貨、差價合約（CFD）等方式交易

6. 大宗商品（Commodities）

大宗商品屬於 TradFi 中的重要資產類別，包含實體商品的價格交易。

• 常見如黃金、原油、白銀、農產品
• 受供需、通膨與國際局勢影響
• 常被視為避險或抗通膨工具

7. 基金與資產管理產品

由專業機構代為操作與管理的投資工具。

• 包含共同基金、私募基金等
• 適合不想自行操作的投資人
• 通常會收取管理費用

8. TradFi 槓桿與衍生性產品（進階）

部分 TradFi 平台也提供進階交易工具，例如：

• 槓桿交易
• 期貨、選擇權、CFD
• 保證金交易

這類產品風險較高，更適合已有經驗的投資人，新手需特別謹慎。

Bitget TradFi 核心優勢總覽

• 一站式跨市場交易入口: 只需 Bitget App，即可在同一平台中交易加密資產與 TradFi 產品。
• USDT 作為保證金: 不需持有或兌換法幣，資金調度更靈活。
• 深度流動性、低滑點: 與一線流動性供應商合作，訂單簿穩定，交易成本透明。
• 高彈性槓桿設計: 外匯、黃金等產品最高支援 500 倍槓桿，可依風險偏好調整。
• 交易成本具競爭力: 部分 TradFi 產品手續費低至 約 0.09 美元 / 手。
• 安全與合規保障: 平台受毛里求斯金融服務委員會（FSC） 監管，交易環境相對公平、穩定。

重要提醒（新手必讀）

• 在 Bitget TradFi 開倉時，系統只會檢查帳戶餘額是否足以支付保證金
• 手續費不會納入開倉驗證範圍
• 實際產生的手續費，會在成交後直接從帳戶餘額中扣除
• 若帳戶可用餘額不足以支付手續費，可能導致倉位立即被強制平倉

因此，進行 TradFi 交易前，務必確保帳戶中有足夠餘額同時覆蓋保證金與手續費。

Bitget TradFi 对比 Bybit TradFi 手續費

在同為虛擬貨幣交易所下的 TradFi 功能中對比，在相同合約類型下，Bitget（VIP3 及以上）整體手續費低於 Bybit，差距在高頻交易或大手數操作時，累積成本差異會更加明顯。

Bitget TradFi 對比傳統券商

Bitget TradFi 大幅簡化 TradFi／CFD 交易的開戶與資金流程，同時提供傳統經紀商少見的高彈性槓桿。並且支持以 USDT 作為保證金，在操作便利性與資金效率上，對加密用戶更友善。

TradFi 沒有風險嗎？

不少新手會以為，TradFi 屬於傳統金融、有監管，就等於比較安全。事實上，TradFi 並非沒有風險，而是風險形式與加密市場不同。簡單來說，進行 TradFi 交易時，主要需要注意以下幾點：

• 槓桿風險：外匯、指數、商品等 TradFi 產品常搭配槓桿使用，收益與虧損都會被放大，高槓桿下可能快速觸發強制平倉。
• 市場波動風險：利率決策、經濟數據、地緣政治事件，都可能在短時間內造成劇烈行情。
• 平台與制度差異：不同 TradFi 平台在監管、風控與資金安全上差異很大，並非「TradFi 就一定安全」。
• 操作與心理風險：TradFi 的專業外觀，容易讓新手低估風險，忽略停損與資金控管。

TradFi 的優勢在於制度成熟，而不是保證不虧錢。 理解風險、控制槓桿、選擇可靠平台，才是參與 TradFi 的前提。

TradFi 未來發展前景

儘管近年加密貨幣與 DeFi 發展快速，TradFi 並不會被取代，反而正在逐步轉型與融合。未來一段時間，TradFi 的發展方向大致可歸納為幾個重點：

• 數位化與平台整合加速：傳統金融產品持續被數位化，操作流程更即時、門檻更低。
• 與加密市場的融合：越來越多交易平台開始提供 TradFi 與加密資產的混合交易服務，降低跨市場操作成本。
• 監管框架持續明確：各國對傳統金融與加密市場的監管逐步完善，有助於提升市場穩定性與信任度。
• 風險控管仍是核心：不論技術如何進化，風控與資金管理仍將是 TradFi 長期存在的基礎。

總體而言，TradFi 的未來不在於對抗區塊鏈世界，而是在與加密共存與互補，持續扮演全球金融體系中的穩定基礎角色。

TradFi 和股票投資一樣嗎？

不完全一樣。股票投資只是 TradFi 的一部分，而不是全部。簡單區分可以這樣理解：

• 股票投資：主要是買賣上市公司的股票，屬於 TradFi 中的「單一資產類型」，通常偏向中長期持有。
• TradFi：是一個更廣泛的概念，除了股票，還包含 外匯、指數、商品、黃金、石油、債券等多種金融產品，交易方式也更多元。

你可以把股票投資視為 TradFi 的入門形式，而 TradFi 則是涵蓋更多市場與交易策略的完整金融體系。如果你是從股票市場轉向 TradFi，更需要重新評估槓桿與風險控管，不能單純用「買股存股」的心態來操作。

TradFi 能進行槓桿交易嗎？

可以，Bitget TradFi 支持最高 500 倍槓桿（黃金、外匯），TradFi 的槓桿機制本質上與加密合約相似，差別在於交易標的是傳統金融資產，而非加密貨幣。

對新手而言，是否能用槓桿不是關鍵，是否懂得控制槓桿與風險，才是能否長期參與 TradFi 的重點。槓桿越高，預期收益就越高，但是也越容易爆倉，新手需謹慎使用。

TradFi 安全嗎？

相較於加密市場，TradFi 在制度與監管上通常更成熟，但不代表「沒有風險」。整體來看，TradFi 的安全性主要來自三個層面：

• 監管與合規：多數 TradFi 交易受到金融監管機構規範，規則相對清楚。
• 成熟的市場機制：流動性、清算與風控體系較為完善，極端事件發生機率相對較低。

TradFi 的優勢在於制度成熟，而真正的安全，仍取決於平台選擇與風險控管方式。即使是在 TradFi 市場，使用槓桿、不當操作或選擇風控不足的平台，仍可能造成重大損失。

TradFi 是詐騙嗎？

不是。TradFi 本身不是詐騙。它指的是受監管、制度成熟的傳統金融體系，本身並不等同於任何非法行為。但需要注意的是：

• 市場中確實存在假借 TradFi 名義的詐騙行為：例如假平台、假投資顧問，或以「穩賺不賠」「保證收益」為誘因的投資方案。
• 高槓桿產品更容易被濫用來行騙：利用新手對 TradFi 與 CFD 不熟悉，包裝成低風險、高收益投資。
• 平台差異極大：是否受監管、是否有清楚的費用與風控機制，是判斷是否可信的關鍵。

詐騙的不是 TradFi，而是不透明、不受監管、過度承諾收益的平台或個人。對新手而言，避免 TradFi 詐騙的重點在於：選擇知名、合規的平台，不輕信保證收益的說法，並清楚理解槓桿與風險機制。