長話短說
- 常見的虛擬貨幣詐騙手法有：假冒虛擬貨幣交易所網站、假冒官方工作人員、虛假虛擬貨幣項目等數十種。詐騙手段層出不窮。
- 防詐騙的核心，萬變不離其宗 —— 不要相信天上會掉餡餅，放棄一夜暴富的幻想。
- 發現自己被詐騙後第一時間需要冷靜，收集證據，再尋求專業人士幫助。
虛擬貨幣詐騙是什麼
虛擬貨幣詐騙是指所有和虛擬貨幣有關的欺詐行為，它們可能是直接詐騙你投資的虛擬貨幣，也可能是引導你購買一些根本不是虛擬貨幣的“假虛擬貨幣”。詐騙團伙利用虛擬貨幣概念的走紅，以及大眾對虛擬貨幣的不熟悉，來進行欺詐行為。
更多閱讀 – 《什麼是虛擬貨幣？虛擬貨幣是錢嗎？》
根據虛擬貨幣分析公司 Chainalysis 的報告，虛擬貨幣詐騙在 2022 年總共造成了高達 38 億美元的損失，約合 1140 億新台幣，創下了有記錄以來的最高紀錄。 2021 年虛擬貨幣詐騙造成的損失約為 33 億美元，折合台幣約 990 億。
由此可見，了解虛擬貨幣詐騙的常用手法，提高警惕，保護自己免於虛擬貨幣詐騙的重要性不容忽視。本篇文章較長，但是為了保護你和家人朋友的資產安全，請耐心看完，以免上當受騙。
常見的虛擬貨幣詐騙手法
虛擬貨幣的詐騙手法層出不窮，以下是最常見，也是大家受騙最多的幾種虛擬貨幣詐騙手法：
- 假冒虛擬貨幣交易所網站
- 假冒官方工作人員
- 虛假虛擬貨幣項目
- 虛假高額回報投資項目
- Google 關鍵詞虛假廣告
- 截圖引導詐騙
- Pump 群騙局
- 愛情詐騙
- 假冒名人詐騙
- 被詐騙金額返還騙局
下面為大家一一詳解。
1. 假冒虛擬貨幣交易所網站
詐騙分子創建看似真實的虛擬貨幣交易所網站，用於引誘用戶進行交易，但實際上當你在假網站上登陸自己的帳戶並輸入各種驗證碼時，你的資產也即將被騙子盜走。比如，你能分得清下面哪個是真的幣安官方網站，哪個是幣安詐騙網站嗎？
2. 假冒官方工作人員
詐騙分子通常會冒充成虛擬貨幣交易所、或幣種項目方的客服、客戶經理或風控人員，透過社交媒體、簡訊來聯繫你，騙取你的信任之後誘導提供帳號密碼、個人信息、錢包密鑰等敏感信息來執行詐騙。
這部分的詐騙常用的話術包括但不限於：
- 聲稱你中獎，需要提供個資或保證金來領獎；
- 聲稱來自政府執法單位，要你配合調查某個案件；
- 聲稱你的帳戶被封鎖，需要你提供敏感信息或保證金來解鎖。
但無論他們冒充成何種身分，最終的目的都是你辛辛苦苦掙的錢。
3. 虛假虛擬貨幣項目
詐騙者宣傳一個看似有潛力的虛擬貨幣項目，聲稱這個項目將帶來高回報。他們可能製作虛假的白皮書、團隊成員介紹和項目路線圖來迷惑投資者。然而，這些項目實際上可能不存在，或者只是一個空殼項目，目的是騙取投資者的資金。
4. 虛假高額回報投資項目
詐騙分子向投資者承諾在短時間內實現驚人的回報率，以吸引他們投資。他們利用投資者對高回報的追求和貪婪心理，進行欺詐行為。然而，這些回報通常是虛假的，投資者最終會遭受損失，而詐騙分子則逃之夭夭。
在這種騙局中，詐騙者通常打著“高頻交易”、“搬磚套利”等旗號，最初是會引導你購買真的虛擬貨幣，例如比特幣、以太幣，但是又會繼續引導你將幣轉到他們口中的“高回報項目”里，最後的結局都是詐騙者捲款逃跑。
5. Google 關鍵詞虛假廣告
詐騙者利用某些辦法騙過搜索引擎的廣告審核系統，投放與虛擬貨幣、錢包等相關的虛假廣告。這些廣告會出現在搜索結果的第一個，引導用戶進入詐騙網站、假官網。詐騙者可能宣傳虛假的投資機會、空氣幣或欺詐性的交易平台，以騙取用戶的資金或個人信息。
6. 截圖引導詐騙
這類詐騙常見與幣圈常用的聊天軟體 Telegram 中，詐騙者會在主動聯繫你並聲稱他們的程序頁面上出現了兩個你的頭像或其他類似問題，要你幫他截圖你的手機或電腦桌面，以便幫他檢查。
此時詐騙者會在世界的某個角落登陸你的 Telegram 帳號，根據 Telegram 的安全機制，會在你此時登陸的帳號頁面彈出一個驗證碼信息。如果你聽從對方的指引截屏並發送，此時很可能不小心把驗證碼也截圖進去，你的帳號也將迅速被盜。
如果你的 Telegram 聊天記錄里有一些私人信息、錢包密鑰等敏感安全信息，你的資產也將陷入危險。詐騙者也將會冒充你向你的聯繫人借錢或實施詐騙，對你的社會信用也將造成很大影響。
7. Pump 群騙局
這是在虛擬貨幣業內最古老的騙術之一，但依舊時不時就有人上當受騙。詐騙者會把無數人拉入一個名字類似“xxx Coin Pump Group” 的聊天群中，聲稱某個小型幣種即將在某個時候上線一個交易所，並號召大家一起在某個時間點同時購入這個幣。
在幣圈的老人或許都知道，新幣上線大概率是會爆拉一陣子的，但是其速度之快並不是普通用戶能夠捕捉得到的。但是上述詐騙群中的管理員會把這個幣的價格上漲歸功於自己，引導你跟隨他一起投資下一個幣、或購買他的 VIP 群。最後的結局，通常就是用戶以高價購入了某些垃圾幣種、或進入了一個垃圾交易信号群。
8. 愛情詐騙
有句網路用語說：“談感情傷錢”，就是這個騙局的最佳寫照。詐騙者通常會在交友軟體上裝作溫柔多金的異性，打著談戀愛的旗號騙取你的信任。一旦你深陷感情，他們就會利用你的信任感和情感，推薦一些所謂的投資機會。他們聲稱這些投資能夠帶來高回報，鼓勵你投入大量資金。
然而，這些投資機會往往都是假的，只是為了騙取你的錢。一旦你投入資金後，他們可能會找出各種藉口拒絕返還你的資金，或或者直接消失不見。
9. 假冒名人詐騙
這類的詐騙者通常會在 YouTube 等直播平台冒充名人直播，通過播放名人以往的直播畫面來營造出真直播的假象。同時在直播畫面周圍放上虛假的“福利活動”信息。例如：給這個帳戶轉 xxx 元，作為你的“粉絲福利”，這位名人會給你雙倍返還。當你信以為真給那個錢包地址轉去錢之後，當然是不會有任何的返還，也不會有任何的“粉絲福利”。
此類詐騙一度猖獗到 YouTube 被各大媒體指責其不作為，可想而知有多少人受騙。
10. 被詐騙金額返還騙局
詐騙者通常偽裝成擁有權威身份、或懂區塊鏈技術的人，例如律師、區塊鏈安全專家，向受害者承諾能追蹤並返還其被詐騙的金錢。
詐騙者利用受害者的困惑和對區塊鏈技術、法律程序的不熟悉，聲稱需要支付一些費用或提供個人信息，以便處理返還程序。他們可能會提供假文件、虛假法庭判決或返還證明，使受害者相信詐騙是真實的。
然而，一旦受害者支付了所需的費用或提供了個人信息，詐騙者便會消失無蹤，無法再聯繫上。受害者發現自己不僅未獲得返還的金錢，還被進一步損失了財產和個人信息。
需要注意的是，以上的詐騙行為通常不是獨立存在的。很可能的情況是，當你發現被詐騙後在社交媒體、聊天群裡分享之後，就會有假的平台客服、假的區塊鏈專家、假的律師來聯繫你。此時需要高度警惕，否則很可能落入詐騙者的連環圈套中。
發現被詐騙後應該怎麼辦
如果你發現自己被虛擬貨幣詐騙所影響，以下是一些應該採取的步驟：
- 停止任何交易或投資：立即停止向詐騙者提供更多的資金或個人信息，並停止進行任何與詐騙相關的交易或投資。
- 收集證據：儘快收集所有相關的證據，包括交易記錄、聊天記錄、電子郵件或任何其他可證明詐騙行為的文件。
- 報警：報案給當地派出所，提供他們詳細的證據和情況描述。他們將能夠指導你採取進一步的行動。
- 聯絡交易所或平台：如果詐騙發生在一個特定的虛擬貨幣交易所或平台上，立即與他們聯繫，向他們報告詐騙情況並尋求協助。（注意不要聯繫到假平台客服）
- 監控金融帳戶：監控你的金融帳戶，包括銀行帳戶和虛擬貨幣錢包，以檢測任何可疑的活動。
如果可以的話，再聯繫媒體分享你的經歷，以免其他人也受到損失。
被虛擬貨幣詐騙後錢能追回嗎？
遭受虛擬貨幣詐騙後，能否取回被詐騙的錢取決於各種因素，包括詐騙的性質、您採取的行動以及警察的調查和追訴。但是，通常情況下，追回被詐騙的錢是非常困難的。
虛擬貨幣交易的匿名性和去中心化特性使得被詐騙的資金往往難以追蹤，而且詐騙者通常使用匿名帳戶和虛假身份，甚至藏匿海外。此外，虛擬貨幣交易所和平台基本不會對被詐騙的交易負責，因為它們大都已經在使用者協議中明確聲明不承擔責任。
然而，如果您迅速報案並提供了詳細的證據，有時可能能夠獲得某些協助。當地的执法機構可能會開展調查，追蹤詐騙者，並努力追回被詐騙的資金。再次提醒，在尋求專業人士幫助時，依舊需要提高警惕，一遍被假的專業人士、執法人士再次詐騙。
避免虛擬貨幣詐騙的方法
要避免遭受虛擬貨幣詐騙，請牢記以下幾條準則：
- 不與主動熱情聯繫你的聊天。
- 善用虛擬貨幣交易所的驗證渠道。
- 關閉 Telegram 上的陌生人拉群功能。
- 絕對不輕信任何回報率過高的投資項目。
- 絕對不點擊聊天軟體上的交易所、投資平台連結。
- 不被群裡的炫富聊天內容、幣種暴漲內容 FOMO 到。
- 絕對不通過聊天軟體分享自己的個人信息、屏幕截圖、錢包密鑰等敏感信息。
- 絕對不投資沒有上架在 CoinMarketCap 或 Coingecko 網站上的交易所和虛擬貨幣。
- 若有聲稱是官方人員的人通過 Telegram、Discord 等聊天軟體聯繫你，請他們使用公司官網的 Email 聯繫你。被拒絕的話，對方大概率是詐騙。
如果發現自己的虛擬貨幣交易所帳號被盜，請參考這篇文章的指導及時止損《交易所帳號密碼被別人知道會怎樣？帳號被盜後應該做這些事》
虛擬貨幣詐騙自查清单
| 防詐騙自查項目 | 是 +1 | 否 +0 |
|---|---|---|
| 聯繫人是否是主動聯繫你的？ | 是 +1 | 否 +0 |
| 引導你投資的項目是否回報率高於銀行利率特別多？ | 是 +1 | 否 +0 |
| 你是否通過點擊 Google 搜索廣告進入的投資網站？ | 是 +1 | 否 +0 |
| 要你投資的虛擬貨幣或其他項目是否查不到正規官網和公開團隊信息？ | 是 +1 | 否 +0 |
| 自稱是“客服”或“專家”的人是否特別積極主動催促你？ | 是 +1 | 否 +0 |
| 是否要你提供很多個人敏感信息？例如：身分證號、帳號密碼、錢包密鑰。 | 是 +1 | 否 +0 |
| 聊天過程中是否對你進行情緒綁架？類似：你怎麼這麼不相信我？ | 是 +1 | 否 +0 |
| 是否主動有人拉你進一些投資群、Pump 群？ | 是 +1 | 否 +0 |
| 對方是否拒絕使用公司官方的 Email 地址（如 xxx@binance.com）與你聯繫？ | 是 +1 | 否 +0 |
| 你是否通過點擊別人發給你的網址連結登陸帳號和投資？ | 是 +1 | 否 +0 |
此清單的得分越高，說明被詐騙的可能性越高。需要特別特別提高警惕。
結論
無論是虛擬貨幣領域還是其他投資領域，防範詐騙的核心觀念始終如一：不要相信天上會掉餡餅。我們都是普通人，沒有捷徑可以讓我們一夜暴富。相反，要以踏實的態度去面對生活，明白成功是建立在努力、學習和耐心上的。放下幻想，堅守踏實的生活原則，才能更好地保護自己免受詐騙的傷害。
參考資料
- Time - What Are the Most Popular Crypto Scams to Watch For in 2023
- 美國聯邦貿易委員會 - What To Know About Cryptocurrency and Scams
- Criminalip - How To Be Safe From Google Ads Scams
- Techarp - Beware Of Telegram Screenshot Hack + Scam
- Blockwiz - From Pump-and-Dump to Ponzi Schemes: Telegram Crypto Scams Explained
- BBC - YouTube accused of not tackling Musk Bitcoin scam streams
