你一定要知道的虛擬貨幣詐騙手法及避免方法,投資加密貨幣前必讀 - 2024 最新版

更新于 2024/2/19 06:32:40

長話短說

  • 常見的虛擬貨幣詐騙手法有:假冒虛擬貨幣交易所網站、假冒官方工作人員、虛假虛擬貨幣項目等數十種。詐騙手段層出不窮。
  • 防詐騙的核心,萬變不離其宗 —— 不要相信天上會掉餡餅,放棄一夜暴富的幻想。
  • 發現自己被詐騙後第一時間需要冷靜,收集證據,再尋求專業人士幫助。

虛擬貨幣詐騙是什麼

虛擬貨幣詐騙是指所有和虛擬貨幣有關的欺詐行為,它們可能是直接詐騙你投資的虛擬貨幣,也可能是引導你購買一些根本不是虛擬貨幣的“假虛擬貨幣”。詐騙團伙利用虛擬貨幣概念的走紅,以及大眾對虛擬貨幣的不熟悉,來進行欺詐行為。

更多閱讀 – 《什麼是虛擬貨幣?虛擬貨幣是錢嗎?

根據虛擬貨幣分析公司 Chainalysis 的報告,虛擬貨幣詐騙在 2022 年總共造成了高達 38 億美元的損失,約合 1140 億新台幣,創下了有記錄以來的最高紀錄。 2021 年虛擬貨幣詐騙造成的損失約為 33 億美元,折合台幣約 990 億。

由此可見,了解虛擬貨幣詐騙的常用手法,提高警惕,保護自己免於虛擬貨幣詐騙的重要性不容忽視。本篇文章較長,但是為了保護你和家人朋友的資產安全,請耐心看完,以免上當受騙。

發現被詐騙後應該怎麼辦

如果你發現自己被虛擬貨幣詐騙所影響,以下是一些應該採取的步驟:

  1. 停止任何交易或投資:立即停止向詐騙者提供更多的資金或個人信息,並停止進行任何與詐騙相關的交易或投資。
  2. 收集證據:儘快收集所有相關的證據,包括交易記錄、聊天記錄、電子郵件或任何其他可證明詐騙行為的文件。
  3. 報警:報案給當地派出所,提供他們詳細的證據和情況描述。他們將能夠指導你採取進一步的行動。
  4. 聯絡交易所或平台:如果詐騙發生在一個特定的虛擬貨幣交易所或平台上,立即與他們聯繫,向他們報告詐騙情況並尋求協助。(注意不要聯繫到假平台客服)
  5. 監控金融帳戶:監控你的金融帳戶,包括銀行帳戶和虛擬貨幣錢包,以檢測任何可疑的活動。

如果可以的話,再聯繫媒體分享你的經歷,以免其他人也受到損失。

被虛擬貨幣詐騙後錢能追回嗎?

遭受虛擬貨幣詐騙後,能否取回被詐騙的錢取決於各種因素,包括詐騙的性質、您採取的行動以及警察的調查和追訴。但是,通常情況下,追回被詐騙的錢是非常困難的

虛擬貨幣交易的匿名性和去中心化特性使得被詐騙的資金往往難以追蹤,而且詐騙者通常使用匿名帳戶和虛假身份,甚至藏匿海外。此外,虛擬貨幣交易所和平台基本不會對被詐騙的交易負責,因為它們大都已經在使用者協議中明確聲明不承擔責任。

然而,如果您迅速報案並提供了詳細的證據,有時可能能夠獲得某些協助。當地的执法機構可能會開展調查,追蹤詐騙者,並努力追回被詐騙的資金。再次提醒,在尋求專業人士幫助時,依舊需要提高警惕,一遍被假的專業人士、執法人士再次詐騙。

避免虛擬貨幣詐騙的方法

要避免遭受虛擬貨幣詐騙,請牢記以下幾條準則:

  • 不與主動熱情聯繫你的聊天。
  • 善用虛擬貨幣交易所的驗證渠道。
  • 關閉 Telegram 上的陌生人拉群功能。
  • 絕對不輕信任何回報率過高的投資項目。
  • 絕對不點擊聊天軟體上的交易所、投資平台連結。
  • 不被群裡的炫富聊天內容、幣種暴漲內容 FOMO 到。
  • 絕對不通過聊天軟體分享自己的個人信息、屏幕截圖、錢包密鑰等敏感信息。
  • 絕對不投資沒有上架在 CoinMarketCap 或 Coingecko 網站上的交易所和虛擬貨幣。
  • 若有聲稱是官方人員的人通過 Telegram、Discord 等聊天軟體聯繫你,請他們使用公司官網的 Email 聯繫你。被拒絕的話,對方大概率是詐騙。
善用虛擬貨幣交易所的官方驗證渠道
善用虛擬貨幣交易所的官方驗證渠道
將 Telegram 設置為禁止陌生人拉你進群的模式
將 Telegram 設置為禁止陌生人拉你進群的模式

如果發現自己的虛擬貨幣交易所帳號被盜,請參考這篇文章的指導及時止損《交易所帳號密碼被別人知道會怎樣?帳號被盜後應該做這些事

虛擬貨幣詐騙自查清单

防詐騙自查項目是 +1否 +0
聯繫人是否是主動聯繫你的?是 +1否 +0
引導你投資的項目是否回報率高於銀行利率特別多?是 +1否 +0
你是否通過點擊 Google 搜索廣告進入的投資網站?是 +1否 +0
要你投資的虛擬貨幣或其他項目是否查不到正規官網和公開團隊信息?是 +1否 +0
自稱是“客服”或“專家”的人是否特別積極主動催促你?是 +1否 +0
是否要你提供很多個人敏感信息?例如:身分證號、帳號密碼、錢包密鑰。是 +1否 +0
聊天過程中是否對你進行情緒綁架?類似:你怎麼這麼不相信我?是 +1否 +0
是否主動有人拉你進一些投資群、Pump 群?是 +1否 +0
對方是否拒絕使用公司官方的 Email 地址(如 xxx@binance.com)與你聯繫?是 +1否 +0
你是否通過點擊別人發給你的網址連結登陸帳號和投資?是 +1否 +0
防虛擬貨幣詐騙自查項目表

此清單的得分越高,說明被詐騙的可能性越高。需要特別特別提高警惕。

結論

無論是虛擬貨幣領域還是其他投資領域,防範詐騙的核心觀念始終如一:不要相信天上會掉餡餅。我們都是普通人,沒有捷徑可以讓我們一夜暴富。相反,要以踏實的態度去面對生活,明白成功是建立在努力、學習和耐心上的。放下幻想,堅守踏實的生活原則,才能更好地保護自己免受詐騙的傷害。

参考资料