長話短說
- 幣安交易所本身不是詐騙，但因其名氣大，人紅是非多，所以有很多假冒幣安的詐騙。
- 幣安的客服和其他工作人員絕對不會主動使用社交媒體、聊天軟體聯繫你，更不會主動向你索取錢財和個資。
- 如不慎遭遇幣安相關詐騙，請一定要做這兩步：報警、告知幣安官方。
幣安交易所是詐騙嗎？
幣安交易所是目前全球最大的虛擬貨幣交易所，市占率長年穩定在 50% 以上。也就是說幣安本身並不是詐騙，也完全沒有必要詐騙。
除了虛擬貨幣交易所的業務以外，幣安還收購了最大的虛擬貨幣信息門戶 CoinMarketCap，同時還運營 BNB 幣安智能鏈。根據鏈上數據服務商 Cryptoquant 的數據，幣安在 2022 年的年收入達到了 120 億美元。所以完全沒有必要來詐騙用戶的錢。
關於幣安交易所的完整介紹，請閱讀《Binance 幣安交易所全面評價 | 幣安懶人包 | 幣安是安全的嗎？》
關於幣安創始人趙長鵬的完整介紹，請閱讀《趙長鵬是誰？CZ 趙長鵬的過去、現在和未來困境 》
為什麼总有幣安詐騙案例？
虛擬貨幣和區塊鏈因其去中心化、可匿名的特性，被犯罪集團頻繁使用，這本就給虛擬貨幣和區塊鏈相關產業蒙上了一層灰色面紗，很多人第一次聽說虛擬貨幣都是在和詐騙相關的故事中，導致了比較負面的第一印象。
幣安作為行業第一，交易量最大，用戶最多，創始人和團隊的採訪也多，因此有太多的素材和故事可以被用來扭曲成詐騙的素材。詐騙團隊最愛用的詐騙方法就是假冒成幣安官方的人員，打著世界第一的旗號總是比較容易騙取別人的信任，於是和“幣安”詐騙相關的故事和問題也就流傳開來。
但是其實這些詐騙都和幣安官方沒有關係。在最近的一個金額高達 800 萬美金的幣安相關殺豬盤的法律訴訟中，美國法官駁回了原告對幣安訴訟，並說“沒有任何事實能證明幣安實際參與了此案。”由此也可見法院也並不認為幣安是這些詐騙案件的幫兇。
下面將介紹 7 種常見的幣安相關的詐騙手法，希望能幫助你認識到這些詐騙套路，擁有免於被詐騙恐慌恐慌的自由。
常見幣安詐騙手法
幣安愛情詐騙
大家比較熟悉的愛情詐騙手法為：在 Tinder、Omi 等交友軟體上騙取信任之後，通過有意無意的炫富貼文引起你的好奇心，然後誘導你投資到假冒幣安的假平台、假冒 BNB 的假虛擬貨幣中。
另外一派的詐騙路徑為：騙取你的信任之後，會真的一步一步耐心交易如何在真的幣安平台上購買 BTC、ETH、USDT 等虛擬貨幣，然後會誘導你講這些真的幣轉移到假的投資平台上，這些投資平台通常會打著大企業分公司的名稱，聲稱自己使用 AI 高頻交易技術等，然後你的錢就會不翼而飛。
幣安 AI 詐騙
現在科技正在快速發展，詐騙者的技術也在飛速迭代。最近有一批詐騙者會使用惡意軟件拿到個人的聲音和通訊錄好友資料，使用 AI 技術模擬這些人的聲音給他們的親友打電話，騙取信任之後再以借錢的理由來引導受害者到幣安購買虛擬貨幣，然後在轉移到詐騙者的錢包中。
Nissa 的大學好友之一就中了這樣的 AI 騙局，被騙取了 50 萬人民幣。
幣安釣魚詐騙
幣安釣魚詐騙是通過模仿真正的幣安網址、頁面和錢包佈局，讓你誤以為在使用正確的網站。從而盜取你的帳號密碼、個人資訊和錢包密鑰。
這類詐騙迷惑性極高，但凡不仔細看都很難分辨網站真偽，尤其是詐騙團隊還很捨得預算花在 Google 廣告、FaceBook 廣告、Instagram 廣告等行銷平台。所以當你通過 Google 搜索關鍵詞進入幣安官網時，最好不要點擊搜索結果最上方的廣告欄位，很可能那就是釣魚連結。
來試試看，你能分得清下面哪個是真的幣安官方網站，哪個是幣安詐騙網站嗎？
幣安挖礦搬磚詐騙
在這種騙局中，詐騙者會先把你拉近群里，群里都是打著“高頻交易”、“搬磚套利”等旗號，不斷鼓動和吹噓挖礦和搬磚的豐厚利潤，然後引導你到幣安等交易所購買真的虛擬貨幣，但是又會繼續引導你將幣轉到他們口中的“高回報項目”里，最後的結局都是詐騙者捲款逃跑。
幣安冒名詐騙
不法分子往往以假冒幣安官方的名義，透過 LINE、Discord、Twitter、Telegram、LinkedIn 等社交軟體主動接觸潛在受害者。詐騙行徑的手法常包括偽造成幣安員工、幣安客服等官方人員，用專業的虛假身份和照片來建立信任，其背後的目的都是為了騙取你的錢財：
這部分的詐騙常用的話術包括但不限於：
- 聲稱你中獎，需要提供個資或保證金來領獎；
- 聲稱來要你配合調查某個洗錢案件；
- 聲稱你的帳戶被封鎖，需要你提供敏感信息或保證金來解鎖。
幣安 P2P 詐騙
幣安提供一個 P2P 交易平台給各位用戶自行匹配虛擬貨幣/法幣的買家和賣家。在 P2P 交易流程中，詐騙者可能會通過 PhotoShop 來製作假的銀行轉帳截圖。在賣家轉移虛擬貨幣給騙子買家後，發現銀行匯款沒到帳的時候往往已經為時已晚。
除了線上 P2P 有風險，即便是線下見面交易也有風險。近幾年台灣發生了好幾次虛擬貨幣搶劫案：2022 年 10月就有受害人與歹徒相約在台中高鐵站面交 USDT，卻遭搶走 200 萬台幣現金； 2022 年 12 月桃園 2 名男子也在面交萬虛擬貨幣之後，碰上人造車禍，遭搶走 500 多萬現金。
幣安連環詐騙
以上提到的的詐騙行為通常不是獨立存在的。很可能的情況是，當你發現被詐騙後在社交媒體、聊天群裡分享之後，就會有假的平台客服、假的區塊鏈專家、假的律師來聯繫你。此時需要高度警惕，否則很可能落入詐騙者的連環圈套中，不僅被騙走投資本金，還會被騙走維權資金。
這樣的案件已經屢次發生，比如 2023 年 7 月，台灣南投一名女子在被詐騙之後，在網上搜尋解決辦法，找到一名“反詐專員”尋求幫助，卻又被騙走 29 萬台幣。
如果真的不幸被騙，應該怎麼辦呢？下面為大家介紹遭遇詐騙之後的 to-do list。
遭遇幣安詐騙該怎麼辦？
如果你發現自己遭遇幣安相關的詐騙，以下是一些應該採取的步驟：
- 停止任何交易或投資：立即停止向詐騙者提供更多的資金或個人信息，並停止進行任何與詐騙相關的交易或投資。
- 收集證據：儘快收集所有相關的證據，包括交易記錄、聊天記錄、電子郵件或任何其他可證明詐騙行為的文件。
- 報警：報案給當地派出所，提供他們詳細的證據和情況描述。他們將能夠指導你採取進一步的行動。
- 聯繫幣安：與他們聯繫並報告詐騙情況並尋求協助，或許幣安能協助提供詐騙者的一些帳戶信息。（注意不要聯繫到假平台客服，幣安客服不會主動聯繫你）
- 監控金融帳戶：監控你的金融帳戶，包括銀行帳戶和虛擬貨幣錢包，以檢測任何可疑的活動。
如果可以的話，再聯繫媒體分享你的經歷，以免其他人也受到損失。
如果發現自己的虛擬貨幣交易所帳號被盜，請參考這篇文章的指導及時止損《交易所帳號密碼被別人知道會怎樣？帳號被盜後應該做這些事》
如何防範幣安相關詐騙
要避免遭受虛擬貨幣詐騙，請牢記以下幾條準則：
- 不與主動熱情聯繫你的聊天。
- 善用虛擬貨幣交易所的驗證渠道。
- 關閉 Telegram 上的陌生人拉群功能。
- 絕對不輕信任何回報率過高的投資項目。
- 絕對不點擊聊天軟體上的交易所、投資平台連結。
- 不被群裡的炫富聊天內容、幣種暴漲內容 FOMO 到。
- 絕對不通過聊天軟體分享自己的個人信息、屏幕截圖、錢包密鑰等敏感信息。
- 絕對不投資沒有上架在 CoinMarketCap 或 Coingecko 網站上的交易所和虛擬貨幣。
- 若有聲稱是官方人員的人通過 Telegram、Discord 等聊天軟體聯繫你，請他們使用公司官網的 Email 聯繫你。被拒絕的話，對方大概率是詐騙。
